金融資産とか書いてますが、投資とかポイ活とかお金関連の情報をまとめたページになります。
概要
資産の内訳
３分の１は現金で保有、３分の２は投資というバランス感でやってます。
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pie title 資産の内訳
"預金" : 35.96
"株式・ETF（現物）" : 27.00
"投資信託（NISA）" : 23.18
"FX" : 1.29
"確定拠出年金" : 12.58
2025/02/14時点
方針（お金の使い方）
以下の方針で金融商品を購入しています。
NISA成長投資枠：投資信託が月額5,000円、日本株・米国株の積立が月額約10,000円
確定拠出年金：月額35,000円
その他、現物株やETFなど：余剰資金があったら
ポイ活（どこで貯めてどこで使うか）
楽天ポイントが中心です。貯めたポイントは買い物で消費せずになるべく投資へ。
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graph LR
A[楽天カード利用（楽天ペイ/QUICPay/タッチ決済）] --> B(楽天ポイント獲得);
B --> D(楽天ポイント（期間限定）) --> F[楽天ペイ（期間限定だけを消費するよう設定）];
B --> E(楽天ポイント（通常）) --> G[楽天証券のつみたてNISA/モバイルSuicaのチャージ/楽天ウォレットでビットコインに];
H[ahamo利用] --> I(dポイント獲得) --> J[Amazonの買い物で消費（期間限定も消費できる）];
K[Amazonでの買い物] --> L(Amazonポイント獲得) --> J;
M[楽天市場/楽天ポイントカード提示] --> B;
N[PayPay利用] --> O(PayPayポイント獲得);
T[他のポイントから変換] --> O;
O --> P[PayPay証券の投資信託で消費];
Q[Vポイントは貯め方が分からない…] --> R(Vポイント獲得);
R --> S[本当はSBI証券で消費したい];
U[dポイントカード提示] --> I;
おすすめYouTubeチャンネル
投資を始める時に見ておくと良いと思います。
投資信託（現在保有分）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
おすすめ度：★★★★★
運営会社：三菱ＵＦＪ国際投信
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.0814 %
楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
おすすめ度：★★★★★
運営会社：楽天投信投資顧問
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.077 %
楽天・全米株式インデックス・ファンド
おすすめ度：★★★★☆
運営会社：楽天投信投資顧問
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.132 %
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド
おすすめ度：★★★★☆
運営会社：楽天投信投資顧問
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.0561 %
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
おすすめ度：★★★★★
運営会社：ニッセイアセットマネジメント
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.09889 %
たわらノーロード 先進国株式
おすすめ度：★★★★★
運営会社：アセットマネジメントOne
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.09889 %
楽天・プラス・日経２２５インデックス・ファンド
おすすめ度：★★★★☆
運営会社： 楽天投信投資顧問
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.132 %
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド
おすすめ度：★★★☆☆
運営会社：ニッセイアセットマネジメント
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.143 %
楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）
おすすめ度：★★★☆☆
運営会社： 楽天投信投資顧問
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.132 %
楽天・高配当株式・日本ファンド（四半期決算型）
おすすめ度：★★☆☆☆
運営会社： 楽天投信投資顧問
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.297 %
投資信託（売却分 – オススメしない）
ここに書いているものは買って後悔したものなので、絶対買わない方が良いです…。
ダイワ・ＵＳ-ＲＥＩＴ・オープン（毎月決算型） Ｂコース（為替ヘッジなし）
おすすめ度：★★☆☆☆
運営会社：大和アセットマネジメント
管理費用(含む信託報酬)(税込)
1.672 %
ダイワＪ-ＲＥＩＴオープン（毎月分配型）
おすすめ度：★☆☆☆☆
運営会社：大和アセットマネジメント
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.792 %
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
おすすめ度：★☆☆☆☆
運営会社：三菱ＵＦＪ国際投信
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.187 %
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
おすすめ度：★★☆☆☆
運営会社：三菱ＵＦＪ国際投信
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.1144 %
ＮＺＡＭ・ベータ 米国２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
おすすめ度：★★☆☆☆
運営会社：農林中金全共連アセットマネジメント
管理費用(含む信託報酬)(税込)
0.407 %
確定拠出年金
確定拠出年金は選択肢が少ないのが難点…。
三菱ＵＦＪ ＤＣ海外株式インデックスファンド
おすすめ度：★★★★☆
運営会社：三菱ＵＦＪ国際投信
信託報酬
0.231 %
Ｏｎｅ ＤＣ国内株式インデックスファンド
おすすめ度：★★★☆☆
運営会社：アセットマネジメントＯｎｅ
信託報酬
0.154 %
米国株・ETF
BTI：ブリティッシュ アメリカン タバコ
VYM：バンガード・米国高配当株式ETF
経費率
0.06 %
HDV：iシェアーズ コア米国高配当株 ETF
経費率
0.08 %
JEPI：JPモルガン・米国株式・プレミアム・インカム ETF
経費率
0.35 %
FX
ドル円
仮想通貨
ビットコイン
イーサリアム
